年間配当14万円。平凡サラリーマンが作った投資ポートフォリオの考え方 

資産形成

まずは、簡単な自己紹介から。アラフィフの平凡サラリーマンです。定年もカウントダウンとなってきた中、改めて自分のやってみたいことを考えた時、「世界一周旅行」が頭に浮かびました。その目的のため、このブログ運営開始、株式投資を加速させました。今回は、私が実施している投資ポートフォリオの考え方をご紹介いたします。

キリン
キリン

目標が明確だと、真剣に考えるし、何より楽しい!

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投資歴

投資歴をさかのぼると、かれこれ20年ほどになります。簡単な年表を作ってみました。

暦年投資内容きっかけ
2001外貨貯金アメリカ駐在
2003海外定期貯金ネット独自調査
2006FXドイツ駐在
2017国内株株主優待に興味
2018投資信託
ロボアドバイザー
無料マネーセミナー参加
2020企業型確定拠出年金会社紹介
2021国内株(ネオモバ)
海外EFT(VTI、QYDL)
NISA
両学長
中田YouTube大学

やはりきっかけは、アメリカ駐在によるドル資金保有です。ドル資金をどのように運用するかを検討し、当時は、海外の定期貯金を活用しました。利回りは確定4%越え、5年で50万円ほどの利息を受け取りました。その後は、資金を活用したいと思いつつ、ほとんど行動できていません。FXで若干利益が出たり、損をしたり、苦労の割に安定せず、将来も不透明。

そんな時に出会ったのが、マネーセミナーです。投資信託という選択肢を知り、すぐに行動しました。3年ほど運用していますが、30%以上の運用益となっています。「早く始めていればよかった・・・」その後も、YouTubeなどでいろいろな商品を知り、分散しながら投資をしています。ポートフォリオは作成途中ですが、楽しみながら作成しています。

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2021年12月時点の配当見込み額と銘柄リスト

まず、私の配当見込み状況についてご紹介します。米国ETFのQYLDがダントツに多くを占めています。VTIも米国ETF。あとは、現在ポートフォリオ形成中の国内株で20%くらいです。目標としては、まずは 5万円/月 = 年間60万円です。 加えてブログ収入が上がれば、世界一周の前段階の、日本一周キャンピングカーの旅を夢見ています。

ここで用語の説明です。もうご存じの方は読み飛ばしていただければと思います。

ETF(exchange-traded funds)とは何ですか?

ETF が何であるかを定義するために、用語を分解してみましょう。

ET = 「為替取引」

ETFは、ニューヨーク証券取引所やナスダックなどの主要証券取引所で取引されています。もちろん、ヴァンガード証券会社アカウントで購入して販売します。

個々の株式を取引したことがあれば、ETFの売買は同じように取引されているため、親しみを感じるでしょう。

F = “ファンド”

ETF は数十、数百、時には数千のコレクションです。株式または単一のファンドの債券

投資信託(特にインデックスファンド)を所有したことがあれば、ETFを所有することは、同じ組み込みの多様化と低コストを持っているので、親しみを感じるでしょう。

引用:Vangard社HPより抜粋

QYLDとは?

ファンド概要

カバード・コール戦略で利益を生み出そうとするもので、ナスダック100指数の株式を購入し、対応する同一指数のコール・オプションを売却します。

ファンドの目的

手数料及び経費控除前の価格及び利回りという点について、CBOE NASDAQ-100®・バイライト・V2・インデックスに連動する投資成果を目指します。

高い潜在インカム

カバード・コール戦略で利益を生み出そうとするもので、これまでボラティリティが高い時期には、より高い利回りを生み出してきました*。

毎月分配

毎月分配により、定期的なインカムの提供を目指します。

効率的なオプション執行

ナスダック100指数のコール・オプションを売却することにより、時間と潜在的な費用を節約することができます。

組入上位10銘柄

2021/12/2 時点 全保有銘柄(.CSV)

比率(%)ティッカー銘柄名
11.76AAPLAPPLE INC
10.75MSFTMICROSOFT CORP
7.57AMZNAMAZON.COM INC
5.84TSLATESLA INC
5.31NVDANVIDIA CORP
3.99GOOGALPHABET INC-CL C
3.74GOOGLALPHABET INC-CL A
3.21FBMETA PLATFORMS INC
2.11ADBEADOBE INC
1.81NFLXNETFLIX INC

引用:グローバルX社HPより

株価:22.35 US$(21年12月2日)  

配当額:2.65US$/年(21年12月実績)  

利回り:約11.8%

配当:毎月

VTIとは? (Vangard Total Stock Market ETF)

2021年10月31月時点

株式数4124
ファンド純資産合計1.3兆ドル

21年9月24日時点(純資産合計の31.2021%)を以下10銘柄で構成

1マイクロソフト株式会社
2アップル株式会社
3株式会社アルファベット
4Amazon.com 株式会社
5テスラ株式会社
6メタプラットフォーム株式会社
7株式会社エヌヴィディア
8バークシャーハサウェイ株式会社
9JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー
10ユナイテッドヘルスグループ株式会社

投資戦略

ヴァンガード・トータル・株式市場ETFは、投資可能な米国株式市場の100%を占め、ニューヨーク証券取引所とナスダックで定期的に取引される大型株、中小規模、マイクロキャップ株を含むCRSP米国総市場指数と同等のパフォーマンスを維持するために設計されたインデックス投資アプローチを採用しています。指数をモニターすることによって投資し、対象とするインデックスと同等な広く多様な銘柄に投資することを意味します。主な特徴には、業界の重み付けや時価総額、価格/収益率、配当利回りなどの財務指標を考慮します。

引用:Vangard社説明内容より抜粋 一部加筆

運用関連情報

株価:233.90 US$

配当額:2.853 US$/年(近年の平均値)

利回り:約1.2%

配当:3,6,9,12月の年4回

VTIは、多くのカリスマ投資家がおすすめするETFの王者ともいえるものですね。2009年以降順調にキャピタルゲインを続けてきた実績があります。今後どうなるかはわかりませんが、アメリカの将来に投資するといった考えで、今後も成長することを期待して投資しています。

QYDLは、高配当な反面、リスクもある商品です。これまでのように成長局面では問題ありませんが、今後停滞するとどうなるかは注意して保有していきたいと思います。株価の変動があまりないことで知られています。

基本方針

基本方針は、「長期」「積立」「分散」です。アメリカ株の成長に期待し、その割合は高くしていますが、国内株式についても、高配当銘柄を中心にポートフォリオに少しずつ追加しています。目標は3%以上の配当率です。一つのセクターに偏ることなく、分散するようにポートフォリオを確認しながら追加投資を続けます。

短期トレードではなく、地球に生まれた一人の人間として、長期投資することで社会に貢献していきたいと考えています。社会貢献の見返りとして配当をいただく。このような考えです。

このような考え方に至るまで、いろいろな本などで学びました。参考になった2冊をご紹介しておきます。基本的に学んだことをリスクを最小にして素直に実践しているだけです。

 YouTube150万人越え 両学長のお金の大学

 こちらも人気YouTuber バフェット太郎のバカでも儲かる米国株高配当投資

利用している証券会社

SBI証券

国内外の株式取引に使用しています。昔は、1株投資の仕組みがなかったので、Tポイントがたまる、という理由で口座開設して今も使っています。

国内株2銘柄。QYLD、VTI、ニーサ口座はこの証券会社で運用しています。

楽天証券

楽天ポイントにつられて開設。国内投資信託を運用しています。

投資信託運用銘柄

  • キャピタル世界株式ファンド
  • ひふみプラス
  • iTrustロボ

SBIネオモバイル証券

国内株が1株から購入できるので、楽しみながら運用

リスクを抑えたポートフォリオづくりに大活躍しています。最近はまっています!

資産状況

現在の資産ポートフォリオはこんな感じです。ETFや投資信託を詳しく勉強する前は、保険商品に資金が偏っていました。徐々にリスクオン資産の割合を増やしています。とはいえ、リスクの最小化のために、徐々に投資するという基本スタイルは崩さず続けています。方針としては、EFT・国内株の割合を増やしていく予定です。

まとめ

やはり、目標を明確にすると、行動につながります。一度今後の人生のやりたいことリストを作ってみることをお勧めします。すぐに行動する気になれると思います。まだポートフォリオを作っている途中ですが、これも楽しい工程です。焦らずじっくりと資産形成を進めます。

最後までお読みいただきありがとうございます。少しでも皆様のお役に立てるとうれしいです。

キリン
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プロフィール
この記事を書いた人
ドリームビルダー

旅行好き。これまでに35か国訪問。

アメリカ、ドイツにそれぞれ4年居住経験あり。
この10年海外旅行へ行っておらず、
経済自由を手に入れて世界一周旅行を夢見ています。
夢を実現させるため、米国株、国内ネオモバで
ポートフォリオ作成中

ドリームトラベル = 略して 「どりとら」

このブログでは、

「旅行」
「キャンプ⇒主に車中泊」
「ブログ運営」
「資産運用状況」

を中心に発信します

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