有事は買い!?と言われるけれど・・・やられてしまった?投資初心者の戦争時の資産運用状況は?

初心者投資家の含み損益状況 資産形成

ブログ・投資で資産を形成し、日本一周、そして世界一周を計画している管理人のフィリップです。2018年より本格的に投資に取り組み始め、投資信託、米国株、日本株と分散投資を心がけてポートフォリオを育ててきました。2021年から国内株にもチャレンジしています。昨年12月までは順調に資産が増加していましたが、1月の暴落相場で含み益が激減。2月はロシアのウクライナへの侵攻。資産状況はどうなったのか?共有したいと思います。

キリン
キリン

まさかのロシアのウクライナ侵攻が現実に。。。。資産大丈夫?

管理人
管理人

覚悟はあったようなないような・・・もともと慎重に資産形成してたので影響は・・・ やっぱりあるよね。

この記事を読んで得られること
  • 長期・分散・積立であれば、痛みは大きくないということ
  • 22年2月末時点の資産の減少状況
  • 国内株式保有銘柄
  • 外国株保有状況
  • 今後の投資方針


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長期・分散・積立であれば、痛みは大きくない

私の投資スタイルの基本は、長期・積立・分散です。リスクを低減できるからです。この基本に沿って、ポートフォリオの中核は「投資信託」にしています。素人がプロに勝つのは簡単ではありません。なら、プロに任せた方が良いのです。私の資金を「長期・分散」して運用してくれます。15年以上保有したときの損失確率は、かなりゼロに近い、というデータがあります。世界人口の増加に投資する、という考えであれば、一時の下げ相場もどっしり構えていられます。毎月一定額積み立てを行っています。

サテライトでは、国内株や米国ETFに投資しています。コチラは、配当金が定期的に入る仕組み作りをしています。この際にもやはり、長期・積立・分散を意識しています。セクターを分ける。一気に買わずに少しずつ。最近の上がり下がりが激しい相場でも、比較的安定しています。と言いながら、今は含み損を抱えていますが・・・

2021年までの資産運用状況はコチラをご覧ください

キリン
キリン

へぇー。長期・積立・分散は大切なんだね・・・

管理人
管理人

つみたて投資は最強と言われるし、実際資産は増加しているよ!

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2022年2月の資産減少状況

 

戦争開始後の資産運用状況

総投資額は、順調に増加しています。日頃のポイ活や、ミニマム生活で浮いたお金をコツコツ投資に回しています。2021年からは、国内株、米国EFTを勉強し、配当金を増やす方向性で取り組んでいます。

 

 実は私のポートフォリオは保険の割合が多いんです。年金型の商品がほとんどです。IDECOに近い商品ですね。

 

 ETFの金額が増えてきました。やはりアメリカは魅力的ですね。ETFはそのもので分散が聞いているので。サテライトと考えていましたが、米国ETFもコア戦略にシフトしつつあります。

 

 

2月末の全体ポートフォリオは以下の通りです。

 

ETFが2ポイント、株式が1ポイント上昇し、お金に働いてもらう割合を増やしています。

配当金見込み額は順調に増加しています。含み益も抱えていますが、相場の下落の割に軽傷で済んでいると思います。

日本株の状況です。年間配当見込み額は5万円(税引前)を超えました。

 

国内株で前月比 プラス4172円。コメダの優待権利をゲットです。シロノワールが好きなので、優待で食べられることを楽しみにしています♪

 

セクターを分けて分散して投資しています。ちょっと分散しすぎと聞こえてきそうです。ネオモバで1株から買えるので、いろいろ手を出したくなってしまうんです。

 

 

そして米国株を含めた合計年間配当見込み額。毎月配当のQYLDが中心です。驚異の利回り10%近い分配金を出すのですが、リスクがあるので、配当でゆっくり積み立てています。2月は16263円/年配当見込みが増えました。

 

 

 

 

米国高配当ETFについての記事は コチラ

損益状況

最後に損益の推移グラフがコチラです。

 

含み益は減少です。。。 有事の影響を大きく受けました。でも、心配していません。長期で考えれば、必ず復活する、そう決めて投資しているので。ただ、精神衛生上は気持ちのよいものではないですね。 

国内株式保有銘柄

日常の楽しみの一つとしてネオモバで1株投資しています。400円程度で投資できるのは面白いですね。現在保有している銘柄と株数を下の表にまとめました。配当金株主優待を少しずづ増やしていきたいと考えています。

今月も新規銘柄が増えてしまいました。

 

投資方針

 

基本方針は、「長期」「積立」「分散」です。アメリカ株の成長に期待し、米国ETF割合は高くしていますが、国内株式についても、高配当銘柄を中心にポートフォリオに少しずつ追加しています。目標は3%以上の配当率です。一つのセクターに偏ることなく、分散するようにポートフォリオを確認しながら追加投資を続けます。

短期トレードではなく、地球に生まれた一人の人間として、長期投資することで社会に貢献していきたいと考えています。社会貢献の見返りとして配当をいただく。このような考えです。

このような考え方に至るまで、いろいろな本などで学びました。参考になった2冊をご紹介しておきます。基本的に学んだことをリスクを最小にして素直に実践しているだけです。

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 こちらも人気YouTuber バフェット太郎のバカでも儲かる米国株高配当投資

それから、普段の生活の節約も欠かせません。特にポイント活用は効果的ですね。楽天経済圏をフル活用して、たまったポイントで投資信託購入。こういったサイクルを回しています。

※楽天ポイントの投資信託購入は5000ポイント/月が上限です。

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まとめ

 

22年2月はロシアのウクライナ侵攻という有事がありました。未来は予想できずどのような状況があるかわかりません。リスクは想定しつつ、現金の保有率を高く保ち続けたいと思います。で、チャンスがあれば・・・。なかなか勇気いるんですよね~

今後もさらなる情報収集と学びを続け、自分らしく生きるために資産形成をしていきたいと思います。これからも資産を増加させる方法として、投資信託をコアに積み上げていきます。米国ETFもコアに入りつつあります。

そうです。このブログの運営の最大の目的でもある、日本一周、そして世界一周へ。夢を実現するために行動を続けるのみ!

最後に今後の目標額です。このグラフを見てモチベーションを維持し続けます!目標は高い方が良い!継続は力なり!

管理人
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経済的自由と時間を手に入れて、夢を実現するよ~ 応援、励みになります!

管理人
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世界一周を目標にしてるけど、これまで行った海外旅行先も紹介しているよ~

「玄人好みなベスト10 独自基準で海外旅行先を選定」

最後までお読みいただきありがとうございます。少しでもお役に立てるとうれしいです。

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プロフィール
この記事を書いた人
フィリップ

旅行好き。これまでに35か国訪問。

アメリカ、ドイツにそれぞれ4年居住経験あり。
この10年海外旅行へ行っておらず、
経済自由を手に入れて世界一周旅行を夢見ています。
夢を実現させるため、米国株、国内ネオモバで
ポートフォリオ作成中

ドリームトラベル = 略して 「どりとら」

このブログでは、

「旅行」
「キャンプ⇒主に車中泊」
「ブログ運営」
「資産運用状況」

を中心に発信します

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